头条 首部反电信诈骗电影揭内幕:“一线”骗子提成10%,“二线”提15%

  虽然反诈骗机构频发预警,但按照《2017年第三季度反电信收集诈骗大数据演讲》,该季度电信诈骗仍正在中国形成丧失44.1亿元,发生诈骗案件12.7万件,单案件平均丧失为3.5万元。
3个月内,被监测软件记实下来的诈骗德律风共拨打了1.97亿次,还有556万人收到诈骗短信。
电信诈骗最让人惊骇的是,“你底子不晓得对方是谁”。
芳姐是个很瘦的女人,就是桂纶镁那样的瘦。瘦的女人多半泼辣精悍,就像芳姐。但芳姐很少本人打诈骗德律风,虽然这4年来她几乎都呆正在“公司”——泰国大城市里一处六层公寓的顶楼,满眼斑驳,还比不上北京的地下室旅店。芳姐就住和手下一样的二层铁架床,只是她本人住一个斑驳的单间,还能敷个面膜。
可她并不正在乎。由于阿海正在喷鼻港铜锣湾给她买了一个单元,轩尼诗道16号17层E。有一次芳姐和阿海说起“跑”的工作,起点就是这里。
阿海的糊口就风光得多。除了常去五星级酒店吃饭,他还正在商学院进修。就是正在商学院,他被“分分钟挣万万”的同窗冷笑,于是让芳姐亲身出马,给这个同窗量身定制了一路假充查察院查偷税漏税的德律风诈骗。
这一局里,芳姐扮的是北京查察院的科长。
做为国内首部电信诈骗从题片子《巨额来电》的“女一号”,芳姐将不雅众拉到了诈骗德律风那头的世界:从“公司”到中关村电子城的“卡头”,分布于喷鼻港、东南亚的“水房”,以及下探到县城一级的提款组织。而所有这些环节,都来自公安部实正在的存案案件。导演彭顺以惊悚片见长,2013年以来也拍过两部侦探片。当他看到公安部分供给的诈骗案件材料,“很惊讶”,由于“本来现正在的诈骗早已不是那么简单,像一个公司一样,有良多部分和良多人的分工合做”。
虽然反诈骗机构频发预警,但按照《2017年第三季度反电信收集诈骗大数据演讲》,该季度电信诈骗仍正在中国形成丧失44.1亿元,发生诈骗案件12.7万件,单案件平均丧失为3.5万元。
3个月内,被监测软件记实下来的诈骗德律风共拨打了1.97亿次,还有556万人收到诈骗短信。
彭顺说,电信诈骗最让人惊骇的是,“你底子不晓得对方是谁”。
1
有些案子就像是听笑话日常平凡,芳姐只是监视手下的二三十小我打诈骗德律风。这家“公司”的上逛,是特地出售消息的“菜商”和卖银行卡的“卡头”,下逛则是担任拆分上当资金的“水房”和去ATM取钱的车手。
阿海担任对接“菜商”和“卡头”,芳姐担任“水房”和车手。他们俩来自福建沿海的渔村,昔时喜好一同躺正在洒满夕照朝霞的渔船里嬉笑。片子正在表示这个情节的时候用了灰色,那是他们回不去的今天。
起首是阿海,他本人出来“做生意”,然后拉芳姐搞微信诈骗。有一次阿海埋怨台湾诈骗团伙的头子说,我们村子辛苦打工都是给你们对面。后来,阿海村里接近七成村平易近都把电信诈骗当做“财源”。
电信诈骗团伙来自于若干典型地域,曾经成为共识。正在此前公安部等23部分的全国冲击管理电信收集新型违法犯罪专项步履中,7个地域被列为第一批挂牌整治的沉点地域:假充黑社会诈骗的河北省丰宁县、“沉金求子”诈骗的江西省余干县、PS图片欺诈的湖南省双峰县、假充熟人和带领诈骗的广东省茂名市电白区、冒充老友诈骗的广西壮族自治区宾阳县、机票退改签诈骗的海南省儋州市、收集购物诈骗的福建省龙岩市新罗区等。以茂名电白为例:2009年,这里就曾被公安部和广东省公安厅确认为“全国冲击德律风诈骗沉点地域”。正在峻厉的专项步履冲击中,公安部分以至撤掉通信基坐。“电信诈骗整治确实是个持久的工做,一放松,它就会昂首。”其时的茂名市带领如许说,“我们要持之以恒地打下去。不克不及经济上去了,社会治安下去了。”
人们投身于电信诈骗的缘由很简单,用芳姐的话说:“放着哈腰就能捡钱的生意,谁还会老诚恳实做买卖?”
阿海赔了钱,回到村子发钞票,大师“都很感谢感动他”,只要他的妹妹不承情。
但这个纯真的女孩却身陷帮学金诈骗,得到了9000多元膏火,漂泊于富贵陌头,正在派出所门口等了十几个小时——这大约就是徐玉玉生命最初时辰的沉现。
救护车没能救活昏迷正在宿舍的妹妹。
差人向一曲骑摩托跟正在救护车后的阿海包管,不会抓捕他,只需他上前看一眼正正在急救的妹妹。
阿海短暂犹疑,然后呼啸而去。
“人道暗中取不成回头一面。”这就是彭顺对于阿海的定位。
其实正在妹妹转款的ATM机上,就贴着谨防诈骗的警示。
而一对不竭给骗子打款的佳耦,也毫不思疑骗子的说辞:“等厄尔尼诺现象来的时候就会有大笔资金报答。”
片中的差人说:“有些案子就像是听笑话,但人上其时就是鬼摸脑壳。”

2
焦点就是环绕着他们的好处有时候,芳姐是冷漠的。
她一板一眼地告诉新入行的女孩们,打德律风“焦点就是环绕着他们的好处,不管是他们想要获得的利,仍是他们害怕得到的益”。
以公安部供给的实正在案件为底本,正在彭顺的脚本中,这些专职打德律风的年轻女孩被分为“一线”和“二线”。
“一线”从早7点工做到晚9点,打通400个德律风才有底薪。她们的收入次要是10%的提成:每成功骗得4万元,能够分到4000元。
“一线”的使命是把诸如“中奖”、“海关查扣”等动静告诉“方针客户”,若是感受无机会,就会转由饰演“税务局”、“查察官”、“带领”等脚色的“二线”接办,进一步说服对方,并指点对方转账。
“生意能不克不及成次要看‘二线’。”芳姐说。“二线”的提成是15%。
虽然公司正在泰国,却不消一个本地人。无论“一线”“二线”都从国内招募,且要有靠得住的担保人。
女孩们只持有3个月无效旅逛证件,封锁办理,有人是正在毫不知情的环境下走进“公司”的,如想退出就要被暴打,并要偿付“培训费”。有必然“江湖地位”的芳姐历来隆重,为了验证新人的来历,要把所有保举人的德律风都沉拨一遍。
女孩们上班就像尺度的客服核心,戴着耳麦。他们正在上工前城市拿到一本“客户材料”,里面有德律风等消息。
材料里最主要的是“脚本”。女孩不按“脚本”对话,往往会导致业绩下降。正在一次主要的诈骗中,小头子偶尔完稿“自我阐扬”,也导致对方挂断了德律风。
制做“脚本”次要靠小我消息,此中以至包罗客户正在医疗机构的诊断、收费底单,包罗上一次去病院开了几盒药、几多钱、能否医保领取等等。这就为社保诈骗供给了根本。
芳姐告诉女孩们,持续拨德律风三次以上客户就会感觉有急事,若是是社保诈骗,就要“立场峻厉冰凉,公务公办”。
小我消息泄露的严沉情况,可能让通俗人无法想象。好比其详尽程度,用彭顺的话说:“就像我们导演出格给一个演员量身定做的脚本,犯罪分子由于控制了良多小我材料,完全能够做到多种情节的预设和‘下套’。”一些小我消息来自黑客:他们可以或许获取方针客户的手机通信录,再用改号软件把诈骗来电点窜为对方通信录里的名字,从而获取对方的信赖。
“菜商”本来是搞数据库的,他发觉通过收集能够找到一小我的各类消息,又从销售这类消息中赔了不少钱。他的客户之一就是阿海。
“目前我国收集平安形势严峻,最较着的就是电信收集诈骗频发,其次要缘由是小我消息的泄露。”公安部第三研究所所长胡传平此前曾如许暗示。
《巨额来电》网上会商区有网友说,去妇产科做一次查抄,立即就会收到一大堆海外生子办事机构的德律风。
3
击中一些人心中的“痛点”诈骗已是一个涉及上百万从业者的黑色“财产链”,分工详尽明白,日益专业化。即即是手法最简单的收集诈骗,也至多需要10人的犯罪团伙。收集诈骗可划分出包罗垂钓编纂、木马开辟、盗库黑客、德律风诈骗司理、短信群发商、正在线推广技师、财政会计师等多达15个分歧工种。
这些人分布正在分歧的地址,彼此之间并不认识,而且以此为老实。如“菜商”对阿海所说的,“我们不应当碰头”。
“卡头”则是北京中关村电子城里的摊从,面前摆了一大堆正要维修的手机。他以500元一张的价钱向糊口困顿者收购银行卡。
一个诈骗金额400万元的案例,资金通过4级、11个银行的508个账号被取走,从喷鼻港高楼林立的商务区到小县城里的储蓄所。
水房收取诈骗金额的30%。喷鼻港、曼谷、台湾的车手正在45分钟内能够用跨越100张银行卡把数百万元资金取完,收费5%。
上当走的钱像是注入了一个深埋地下的发财根系,霎时消逝于无形,而芳姐的荷包则很快就饱缩了。她欢快地用手比划到前胸的高度,说曾拆了如许一大编织袋现金给父母。银行卡是诈骗和反诈骗的环节环节。公安机关的反电信收集诈骗核心——由警方、运营商、银行和金融部分联席办公——正在冲击一个诈骗团伙时,先摸清其涉及的所有银行账号,而正在收网之前,就是通过这些银行卡来监督犯罪团伙的动向。
正在公安部系统有“电信诈骗案件侦办平台”,而中国人平易近银行则建成了“电信诈骗买卖风险事务办理平台”。
一旦有资金进入被监控的某张银行卡,警报就会响起,警方由此向上逃溯受害者消息,向下清查资金去向,以揭示整个“根系”的全貌,包罗通过监控摄像头逃踪车手的身份。
电信收集诈骗包罗德律风诈骗、收集诈骗和短信诈骗三种根基类型,此中德律风诈骗比例达 72.9%,平均欺诈金额为13.8 万元。2017年第三季度丧失金额TOP3均为德律风仿冒公检法诈骗案,事从别离蒙受800万元、490万、435万的财富丧失。
仿冒公检法诈骗是目前最主要的诈骗形式,案例不竭增加,涉案金额较大。经各方渠道统计测算,2017年第三季度该类型案件数量达 28550 件,环比多出62%。
公安部刑事侦查部分担任人曾暗示,以台湾犯罪分子假充国内公检法机关为例,让受害人深信不疑的环节环节次要有两个:一是操纵收集手艺将德律风号码改为公检法机关德律风,二是制做冒充的最高人平易近查察院网坐,操纵受害者小我消息制做虚假通缉令。
假充公检法诈骗之所以射中率高,既可归因于对法律者的信赖,也是由于击中了一些人心中的“痛点”。
一名商人接到冒充警署谭警官的诈骗德律风,以他洗陋规的工作勒索。虽然接德律风的同时谭警官曾经走到他面前,但那一刻的惊骇,仍是让他操做转账。

4
诈骗者的江湖良多时辰,芳姐也很有情面味。
她本人坐正在桌子上拆灯胆,最初差人检查的环节时辰也不忘放了被本人囚禁的手下;她也喜好许愿和烟花,埋怨阿海“通话就谈工做”;还有,让阿海带员工们去喷鼻港玩乐。
轩尼诗道一直藏正在芳姐心里的柔嫩处,她的电脑里也只要《月满轩尼诗》这一部片子。
正在暗淡斑驳中糊口了4年,她向阿海怒气冲发地埋怨,没有婚姻没有家。这是由于差人伪拆的受害者刚坚毅刚烈在德律风中提到了轩尼诗道。
阿海的野心却很大,除了邀请“菜商”等加盟,“打通上下逛”,还要正在泰国、马来西亚以及非洲开分公司。
他的一个合作敌手来自台湾地域,以至撮合他手下的小头子。最终,他们立下赌约:若是阿海能正在1个月内骗得1亿元,对方就交出骗他妹妹的实凶,而且退出若干区域;若是骗不到1亿元,阿海的团队就并入对方公司。
台湾电信诈骗团伙臭名远扬。按照公安部消息,到2015年,万万元以上的大案要案根基都是他们的手笔。2016年国台办讲话人曾暗示,每年有上百亿元人平易近币的电信诈骗犯罪赃款上当子从大陆卷到台湾,被逃回的仅20万元。2016年以来,公安部先后赴20多个国度开展法律合做,捣毁窝点70多个,抓获犯罪嫌疑人1600多人,前后从肯尼亚、马来西亚、柬埔寨、亚美尼亚、越南、印尼押回200多名台湾犯罪嫌疑人,无力震慑了电信诈骗犯罪。台湾诈骗集团操做的案件由2016岁首年月占全数电信收集诈骗案件的30%下降到现正在的10%摆布。
正在赌局中,阿海感觉本人胜券正在握,还能够使对方“退出长江以南”。
可是阿海没有告诉爱他的芳姐,本人预备移平易近。
只需芳姐需要,找到相关消息并不难——正在发觉阿海的申请移平易近文件后,芳姐毫不犹疑地转走了阿海的1个亿。
“永久不要骗女人,由于女人实的会疯。”她对阿海说。
阿海是正在警方倡议进攻十几分钟后被射杀的,激烈的枪和之后,他的尸体静静地倒伏正在地上。
芳姐说,带她去轩尼诗道,就向警方率直1亿元的去向和做过的案子。
轩尼诗道16号是有着暗色门厅的高级公寓。大堂司理问他们去哪里。
“17楼单元E。”
“你们是张先生张太太的什么人,告诉他们了吗?”
“17楼单元E,A、B、C、D、E的E。”芳姐正在桌子上比画。
“没错,张先生张太太一家大小住进来好几年了。”
本文自公家号瞭望智库(ID:zhczyj)

Related Post

Leave a comment